SOC:我们为啥总是犯错——一边洞察，一边修心

投资中，我们不断犯错，有些时候是脑子犯错，有些时候是心理犯错。只有在错误中不断总结经验，才会渐渐知道哪里坑多，知道要绕着走，慢慢学会少犯错。否则，掉过的坑就像有地心引力，以后还会掉进去。

今天来分析一下，犯错的根源在哪里？

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先从脑子下手，这是一种相对理性的错误，也就是能力不及导致分析不全面所犯下的错误。

1、第一种错误是，搜集的信息太少或不准确，或者我们对未来的走势无法提前想象。尤其是像数字货币这样年轻的市场，可以收集的信息还极其有限。

投资完全就是应对未来，所以，我们必须持有对未来的看法。

美联储主席鲍威尔：我们正在考虑解决数字资产的监管缺口:3月23日消息，美联储主席鲍威尔表示，我们正在考虑解决数字资产的监管缺口。（金十）[2022/3/23 14:14:12]

你持有BTC，一定是觉得它未来会越来越好，越来越值钱才持有它。

但对于BTC未来的走势及涨幅，一般来说，我们除了假定它会与过去十分相似之外，几乎别无选择。

因此，大多数投资者是根据既往，尤其是近期发生的事推断未来。

为啥是根据近期的事来推断呢？

因为金融的记极其短暂。尤其是在一年的时间用一天就走完的币圈，热点迭代快，炒作题材轮动快，项目被抛弃得也快。

声音 | 维基百科创始人：区块链技术对我们而言毫无用处:日前，维基百科创始人Jimmy Wales就是否采用区块链技术进行了表态：“我们已经存储了数据。就在数据库中，这样就挺好的。”此外，比特币交易会留下记录和区块链技术可以帮助维基百科对抗非法内容的说法也没有动摇他。他还表示：“记录可以更改非常重要，删除该功能是很糟糕的。”据此前消息，近日，BSV宣布将邀请Jimmy Wales在伦敦的CoinGeek大会上发表主旨演讲。这一消息引发了一阵猜测，许多人认为维基百科可能会与BSV合作。对此，Jimmy Wales辟谣称：“你的营销材料需要立即更新——因为人们似乎把这看作是我的某种背书。我要说的是，BSV对维基百科毫无贡献，我们使用它的可能性为零。”（CryptoSSlate）[2020/2/11]

比如，去年上半年炒公链，去年下半年公链也凉得快，今年是上半年开始炒平台币和BTC，但下半年也凉凉。还有一些事件型的炒作，比如世界杯炒SOC，炒RAM。

声音 | 加密交易员：我们仍处于加密行业的投机阶段 泡沫破灭还没有到来:加密交易员Credible Crypto在推特上表示：让我说清楚。我们仍处于加密行业的投机阶段。如果你认为下一个牛市周期中唯一会出现的货币是基本面良好的货币，那么你可能错了。现在还为时过早。真正的泡沫破灭还没有到来。[2019/8/19]

所以，在上一轮拉到很高的山寨币如果接盘了，下一轮可能解不了套，因为热点会轮动到新的地方。可能，主力再也不会光顾前一轮爆炒的山寨币了。市场的习惯也是喜新厌旧。

大多数时候，未来确实与过去相似，但在重要的转折时刻，当未来与过去不再相似的时候，推断会失效。要么损失惨重，要么赚不到钱。如果你认为“一定”会发性的事却没有发生，会令你痛苦不堪。

声音 | 余弦：资产太多以及缺乏国家背书使我们必须注重区块链安全:2019杭州区块链周·Chainge技术开放日大会上，慢雾科技联合创始人余弦表示，为什么要关注区块链安全问题，首先区块链这个生态，在我们看来是自带金融属性，太多的币或者资产在这上面跑。第二所有人应该都意识到这个生态极其缺乏国家背书，想要立案，可能没有立案依据，立案的动力非常低。第三攻击者也会这样想，上面这么多资产，又缺乏国家背书，盗了币也没事，攻击者会觉得代码即法律，他是黑客，黑客即法律。[2019/5/16]

比如，今年8月减半的LTC，参照2015年行情是在减半前提前2个月启动，用四周时间涨到最高点，而后跟随BTC下跌二次探底。

今年LTC走势和2015年不太相同，由于减半预期存在，提前到春节左右启动，而后一直涨到6月到达最高点，全阶段上涨了近7倍。而按照2015年的走势，6月应该是起涨时期。所以，很多有给的人认为2019年初虽然LTC领涨，但是减半行情还未来，等到6月才开始买进LTC，等待减半行情的到来。殊不知，却买到了阶段最高点。类似2015年6月后的行情并未在2019年再次重演。

所以，参照LTC的行情，你还认为，2020年5月，你所期待的比特币减半行情一定会来吗？

另一个案例是，2008年由美国的次贷危机引起的全球金融危机。

由于美国在那过去7、8年以来新贷款松、金融创新活跃、房地产和证券市场价格上涨，美国投资市场，以及全球经济和投资环境一段时期内，情绪乐观、持续积极。美国金融监管部门的监管缺失，次级按揭贷款大幅度增加，这样一来，次级按揭贷款的还款风险越来越大，潜在风险变成事实，事态没能按照预期发展，最终导致崩溃的发生。

2、除了由于投资标的信息收集太少和想象无能导致的错误外。另一种错误是对资产的相关性了解太少。一种资产会对另一种资产的变化做何反应。如果，不能正确预测投资组合内的协同运动是投资失败的一个关键原因。

比如，某个5G板块的龙头股下跌，会导致所有5G股同时下跌；银行加息会导致股市下跌；汇率下跌会导致黄金上涨。

3、克服理性的错误，最重要的是要学会独立思考，构建第二层思维，洞察到别人看不见的细节。

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再看心理原因导致的错误，相对脑子犯错，这是一种感性主导的错误。

这个我们都十分熟悉，也是最常犯的错误。

1、心理性错误包括：贪婪和恐惧，自负和嫉妒，过度怀疑与不怀疑，高估自己。这些心理因素对短期市场影响很大，当心理因素导致投资者集体持有极端观点，就会导致价格过高或过低。

在以上心理因素中，危害性最大的因素是贪婪。贪婪，往往意味着不计成本地买进，而价格过高，会造成预期收益低，风险高。也就是说，过度贪婪容易陷入高风险低回报的投资，会让投资亏损概率放大。

2、克服心理上的错误，最重要的是克服自己的情绪，少做小波段操作，放大看盘周期，不要做市场的羊群，要做一个冷静的投资人，也就是日常所说的，好好修心。

不管是逻辑上，还是心理上，前者不是平平常常就能洞察，后者需要历练才能控制，都不容易做到。不过，还好，投资人无需一直做对，保需避免犯重大的错误。

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