FINE:起底Bitfinex、Tether与Noble Bank：同一根绳上7年的蚂蚱

对于一家中心化交易所来说，有两个生死考验，一个是资产被盗后，是否有资金补上漏洞；另一个是为了保证法币兑付能力，能否找到储备银行合作。

7年来，Bitfinex这家交易所，正如它的名字不死鸟一样，在一次次的被盗和监管危机中，幸免于难。Bitfinex的惯用手段就是「左手倒右手」。毕竟，Bitfinex、Tether、以及Bitfinex的储备银行NobleBank，三方都在同一张利益网上。

在法律边缘疯狂试探的Bitfinex，其实早已被美国监管机构盯上，一场历时数年的「猫鼠游戏」开始了。

原文标题：《USDT幕后，庄家Bitfinex的猫鼠游戏》

作者：代世超

一、大人物BrockPierce

USDT的前身叫Realcoin，由BrockPierce参与创办。

BrockPirece在中国被熟知的身份是EOS前合伙人，通过手下的Block.one平台，与BM一起为EOS打造了7亿美元的ICO募资神话。

作为圈内元老级人物，BrockPierce2013年通过BlockCapital进入币圈，是以太坊ICO最大的投资人之一，Coinbase的早期投资人，后来也参与了Tether的投资。

其净资产估值在7亿-11亿美元之间，在2018年被福布斯杂志评为加密行业最富有的20人。

后来，BrockPierce买了一栋豪宅，安家在波多黎各——一个不用交税的美国自由邦。

如果你去过以太坊开发者大会，或者经常逛推特，会知道他标志性的帽子装束。

BrockPierce的另一个身份是迪士尼童星，因12岁时出演《MightyDucks》而为人熟知。

数据：某地址将6.5万枚SSV转入Binance，约合115万美元:8月12日消息，据链上数据分析师余烬监测，一地址于30分钟前将6.5万枚SSV(约合115万美元)转入Binance。该地址曾于6月7日以均价20.13美元从Binance提币6.5万枚SSV。如果以现价出售，本次SSV投资该地址预计亏损15万美元，跌幅达12%。[2023/8/13 16:22:49]

他也是Mastercoin基金会创始成员。Mastercoin是历史上第一个进行ICO的代币，是比特币的二层网络。当时的Realcoin就建立在Mastercoin上——现在叫做omni。

2014年11月Realcoin改名叫「Tether」并正式发布测试版，改名的原因是避免听起来像山寨币。

不过，Tether公司和Bitfinex的关系，在当时却被隐蔽起来。

二、Bitfinex与Tether的「共享高管」

2012年iFinex公司在香港成立，后来成为Bitfinex和Tether的母公司。

Bitfinex成立于2012年12月，登记在香港。CEO是JanLudovicusvanderVelde，CSO首席战略官是PhilPotter，CFO是GiancarloDevasini。

2018年5月Potter辞去了CSO的职位

这三个人是什么样的人呢？

CEO是个生活在香港的荷兰裔，曾在国立师范大学上学。CFO是个在法国生活的意大利人。

CSO和CFO都被扒出过黑历史：20世纪90年代，Potter曾因为向纽约时报吹嘘自己3500美元的劳力士手表，被摩根士丹利开除。1996年，Devasini曾经大规模搞过盗版出售微软软件。

Schall律所正代表FTT投资者调查FTX是否曾发布虚假和误导性声明:金色财经报道，Schall Law Firm宣布，其正在代表FTT投资者调查FTX Trading涉嫌违反证券法的行为。调查的重点是FTX是否曾发布虚假、误导性声明或其他未披露的投资者相关信息。Schall律师事务所表示，遭受损失的FTT投资者可以联系该律所寻求帮助。（BusinessWire）[2022/12/11 21:37:26]

他们从不接受任何媒体采访。

如果你想从Bitfinex联系他们，只会有一个PR公司5W出来代理交涉。5W是Bitfinex在17年底专门聘请的公关公司。

Tether网站上也从来没有「关于我们」界面

除了2017年6日，美国商品期货交易委员会向Tether发了传票，前后的5-7日三天里。Tether网站短暂公开过其创始团队。

来源：https://blog.bitmex.com/tether/

Tether与Bitfinex高管团队完全重合。

看到这里，我们知道了USDT的创始人是大名鼎鼎的BrockPierce，实际控制团队就是Bitfinex的创始团队。

不止于此，在这个关系网中，BrockPierce还扮演着一个更关键的角色。

三、他是Tether的创始人，也是Bitfinex储备银行的创始人

为了支持客户提现的服务，交易所必须找到传统银行合作。

2017年以来，它合作的储备美金的银行一直是波多黎各的NobleBank。

NobleBank的联合创始人就是上文讲到的，居住在波多黎各的Tether创始人BrockPierce。另一位联创是前华尔街高管JohnBetts。

美股三大指数收盘均跌超1%:金色财经报道，美股低开低走，三大指数收盘均跌超1%。纳指跌1.58%，标普500指数跌1.54%，道指跌1.45%。[2022/11/29 21:08:16]

Betts又是谁呢？

2014年，Betts试图收购因为被盗比特币而面临倒闭的Mt.GOX。BrockPierce和前FBI局长LouisFreeh也参与其中。

LouisFreeh同时是一家律师事务所FreehSporkin＆Sullivan的联合创始人。这家事务所曾在2018年6月1日，受Bitfinex的聘请，声明Tether在银行中拥有25.5亿美元，足以支持当时流通的USDT。

不过，并没有拿出官方审计。

值得一提的是，FSS高级合伙人EugeneSullivan也是NobleBank的顾问。

至此，Bitfinex、Tether和Bitfinex储备银行之间的一张利益网，浮出水面。

2018年10月，由于监管机构介入，NobleBank停止了与Bitfinex以及Tether的合作，寻求出售。

此后，找不到传统银行合作的Bitfinex最终找到了支付公司CryptoCapital来提供法币兑现的服务。

而这也是造成了前几天曝出的纽约检方指控Bitfinex挪用8.5亿美元用户资金事件的关键角色。

这件事本身是检方利用Bitfinex借USDT填补资金漏洞的行为，对Bitfinex的一次「狙击」。

不过，这其实不是Bitfinex第一次「巧妙地」借用Token来为资产补洞了。

NFT项目Invisible Friends宣布与Nguyen Nhut合作推出NFT:金色财经报道，NFT项目Invisible Friends宣布与获奖艺 Nguyen Nhut合作推出其数字3D模型 NFT。该NFT共有5000个。NFT发售价格为0.07ETH。[2022/11/22 7:53:36]

四、左手倒右手

Bitfinex最令人啧啧称奇的是在2016年被盗事件中起死回生。通过转嫁损失到用户，利用「欠条币」补上被盗的窟窿。

Bitfinex历史上被曝光过3次重大比特币被盗事件。最严重的一次在2016年8月2日，Bitfinex的12万个比特币消失，遭受重创。这些比特币当时价值约7,500万美元。这是比特币历史上仅次于Mt.GOX的最大盗币事件。

怎么办，像Mt.GOX那样宣布倒闭吗？

精通「左手倒右手」的Bitfinex想出了这么一个办法：用户平摊损失，债转股。

Bitfinex拿走每个用户存款的36%来共同分担损失。作为回报，发给用户「欠条币」，也就是最初的平台币BFX，一个BFX代表1美元。并表示，BFX代币既可以交易，也可以用来购买母公司iFinex的股票。

这个决定遭到大量用户强烈反对：凭什么让我拿出自己的资产帮你交易所填补漏洞？

虽然引起用户诉讼，但是这个方法却为Bitfinex争取到了宝贵时间。

当时BTC正带动行情大涨，交易量不断增加，BItfinex也获得了喘息的机会，靠手续费利润不断回购BTX，宣称以此弥补用户损失。

不过没有人知道究竟多少枚BFX被发行、被回购。后来，这个平台币一路下跌，甚至跌出0.3美元。

加密交易所Liquid Global暂停所有提款:11月15日消息，加密交易所Liquid Global表示，由于FTX（Quoine Pte.Ltd的最终受益所有人）根据破产法第11章申请破产保护，Liquid Exchage（Quoin Pte.）暂停所有提款，包括法定货币和加密货币。

在另行通知之前，Liquid Global建议不要存入法币或加密，并将在可用时提供更新。[2022/11/15 13:09:02]

2017年4月3日，Potter在一个音频中透露，所有没有被回购的BFX代币都已转换为USDT。也就是，用户损失的BTC和美元被换成了USDT。

五、猫鼠游戏

在「8.5亿美金漏洞」事件之前，美国监管部门已经一次次地向Bitfinex「出招」了。

就在Bitfinex被盗的前2个月，2016年6月2日，美国商品期货交易委员会以为比特币和其他加密货币提供非法场外交易和融资，以及未按照「商品交易法」的要求注册为期货经纪商，对Bitfinex罚款75,000美元。

美剧《Billions》

2017年5月，美国司法部和美国商品期货交易委员会开始研究非法操纵比特币价格。然后在2017年12月，传唤了Tether和Bitfinex。

2018年11月30日，据彭博社报道，联邦检察官称Bitfinex和Tether的关系网涉嫌操纵比特币价格。

2019年4月24日，「8.5亿」事件发生了。

纽约总检察长办公室起诉Bitfinex和Tether的母公司iFinex，称Bitfinex一直在挪用客户和公司资金，然后通过其Tether发行的USDT的美元储备资金弥补损失，以掩盖8.5亿美元的亏空。

总检察长表示，Bitfinex这8.5亿美元资金损失调查事件始于2018年。

当时Bitfinex将8.5亿美元的客户和企业资金交CryptoCapital处理客户的提现请求。但是在接下来的几个月里，CryptoCapital未能成功处理掉Bitfinex的这些请求，因为这笔资金被冻结在了葡萄牙、波兰、美国的几个不同的银行中。

Bitfinex对此回应，CryptoCapital的8.5亿美元就是被司法部冻结的，然后纽约州检察长再说Bitfinex无力偿付，这是典型的美式黑社会行为。

蹊跷的是，2019年2月26日，Tether悄悄在其官网修改了其抵押品细分构成，宣布每一枚USDT对应相应的资产储备，这些资产现在可包括：加密货币，现金等价物，和来自第三方的应收帐款，也就是第三方贷款。

此前Tether声称自己的资产储备组成100%是美元。

现在看来，Tether的储备原来是借给Bitfinex去应急了。

不过，检方怎么就准确的抓住了这条辫子？

原来，CryptpCapital作为一个没有银行牌照的支付公司，只能通过一系列空壳公司开设大量银行账户来完成像BItfinex这样交易所兑现的要求。

Bitfinex确实找不到主流银行合作，只能依赖CryptoCapital。而CryptoCapital这种做法极易引起监管关注，被认定有可疑行为，相关资金就会遭到冻结。

而检方就是抓住了Bitfinex托管在CryptoCapital的8.5亿资金冻结，只能挪用姐妹公司的USDT填补漏洞，对Bitfinex一举下诉状。

而后，Bitfinex又被发现在没有与CryptoCapital签署合同的情况下，就将巨额资金交给其管理。

如果CryptoCapital与Bitfienx没有在同一张利益网上，那么Bitfienx这次可以说是搬起石头砸了自己的脚。

六、庄家不死？

Bitfinex这次又要如何应对监管的发难？

来自DoveyWan的最新消息，BItfinex准备卖币和IEO了。计划募资10亿美元USDT。

Bitfinex股东，赵东在朋友圈和微博说「Bitfinex大概率要发IEO」「Bitfinex确有发币计划，但细节未定」。

对于Bitfinex，这只是熟悉的操作罢了。

七、一条后路

当监管机构铁了心让「不死鸟」变成「囚牢鸟」，Bitfinex到底还能逍遥多久？

每个中心化交易所背后，都有一双眼睛在时刻盯着。

而交易所自己也在时刻担心资产被盗和法币兑现这两大生死考验。

历史上，从来没有哪一个交易所能不担心「黑客」也不畏惧「监管」，稳坐铁王座。

Bitfinex早已知道自己身置一场与权力机构的「猫鼠游戏」之中，为自己留了一条后路——去中心化交易所EthfinexTrustless。

其他头部交易所们，也在为自己布局「去中心化交易所」。

Coinbase收购了Paradex，Binance在自家公链开发的DEX也刚刚上线。

没有足够资金和开发能力的二线交易所们，如Kucoin选择了与DEX合作，通过「资金上链储存」来预防被盗和被监管的危机。

而没有准备后路的交易所们，如香港最大的比特币交易所Gatecoin，几天前宣布倒闭，二线交易所如DragonEx更是难逃倒闭的命运。

事实也证明，当交易所产生信任危机，用户总会把自己的钱拿出来放在链上、放在自己的钱包里。去中心化交易所又迎来一波忠诚用户。

图为北京时间

在今天，你想做一个去中心化交易所，没有那么难了。因为有0x、Hydro、路印和oneroot这样的交易协议，提供去中心化交易所的开源代码和流动性服务。

其实，中心化交易所行业长期可能不会倒，但某一家交易所短期很可能会倒；去中心化交易所行业短期可能不会爆发，但某一家交易所长期存活的概率却一定比中心交易所更大。

回头看看，Bitfinex内外，几个大人物组成的利益网，捆绑了整个行业流通的28亿美金USDT。

竟是这个去中心化行业里，最「中心化」的存在。

来源链接：mp.weixin.qq.com

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