比特币:加密货币如何成为价值万金的泡沫？

本文节选自《货币的终结：利息、现金和国家货币面临的冲击》，作者亚历山大·哈格吕肯。

尽管加密货币无法像国家货币一样发挥作用，但它们自有追随者屈服于它们的折磨。“事情将会变得复杂，成为地狱。”瑞士金融作者马克·巴德彻谈到其购买以太币描述称，“一旦买了加密货币，因为诸多费用，最终你得到的钱可能比开始时少。人们常常得等行情，有时不知道要等多久。并且你会问自己：我为什么要对我自己做这样的蠢事？答案只有一个：人们做这件事，是为了获得一种洞见，洞察在未来世界中重要的东西。”

全球范围内，2020年加密货币的市场价值轻轻松松就达到了4000亿美元。在一些城市如瑞士的苏黎世，人们已经可以在自动取款机上用瑞士法郎兑换加密货币了；在瑞士，有多家员工规模超过数千人的公司正致力于将资产价值数字化，那里已经有了一个按照硅谷模式打造的“密谷”。瑞士家喊出的目标是：将传统金融强国打造成一个加密货币之国。

PayPal将从10月开始暂停英国用户购买加密货币:金色财经报道，PayPal在发给部分用户的电子邮件中表示，未来几个月将暂时暂停在英国的加密货币购买服务。该消息指出，该服务将从2023年10月1日开始暂停，并将在2024年初（具体日期不详）恢复。尽管无法购买，但PayPal表示，用户将能够在服务中断期间持有和出售其加密货币。

该公司没有说明用户是否能够将加密货币转移到其他钱包和交易所，不过目前看来此功能仅适用于美国用户。该公司向用户保证他们的加密货币仍然安全，并表示持有该加密货币不会产生费用。[2023/8/16 21:26:15]

自从比特币急剧升值，就如同塞兹的KBC所发生的一样，金融机构已经嗅到了商机。德意志银行宣布：“相比传统的资产价值，加密货币有着诸多优势，因此越来越多的人将能够使用它们。”

南非加密货币交易所确认收到税收征管机构的客户数据要求:南非三家领先的加密货币交易所最近确认收到了该国税收征管机构的客户数据请求。在一份联合声明中，这些交易所（即Altcointrader、Luno和Valr）表示，这一要求是针对\"部分客户\"的，且是\"根据（南非）税收管理法第46条\"提出的。税务局方面表示，收集到的数据\"将为今后有关加密资产的行动提供信息\"。（News bitcoin）[2021/6/3 23:08:01]

加密货币的追随者将加密货币视为稀世珍宝。由于比特币被限制在2100万枚，因此和病态的欧元与美元不同，它具有抗通货膨胀的特性，其保值性与黄金类似。但是比特币的可持续价值到底体现在哪些方面呢？

诺贝尔经济学奖获得者经济学家保罗·克鲁格曼认为，比特币不存在可持续价值，“比特币缺乏一种关键的特性：现实中的立足点。尽管现代的美元并没有通过另外一种资产如黄金来兑换，但是其价值却可以通过其他某些东西来保证——美国政府接受其作为支付工具。其购买力通过中央银行控制货币数量来加以稳定，以此来阻止通货膨胀或通货紧缩的出现。相反，比特币没有内在价值。那么比特币是一个最终会以悲剧收场的泡沫吗？是的。”

历史上的今天丨印度储备银行否认参与起草加密货币禁令法案:2019年6月5日，之前曾有报道称印度政府正在考虑禁止加密货币。印度储备银行(RBI)最近发布声明称，并没有收到任何部门的任何通知，也没有与政府部门就起草加密货币禁令法案展开通信。

2018年6月5日，今日在Money20 / 20会议上，万事达卡副主席Ann Cairns表示，万事达已经“建立了一个可以运行整个公司的区块链”。Cairns表示，该公司专门“大规模”开发区块链集成，但同时也需要识别出“真实用例”。不能直接用区块链取代现有的技术，因为可能无法创造更好的用户体验。[2020/6/5]

德国经济学家彼得·博芬格将加密货币与一位名叫米勒的先生晚间与朋友玩游戏时赢到的游戏币做了比较。与米勒先生的游戏币一样，比特币无法流进企业的经济生产运用中，而正是这些企业为国家货币赋予了内在价值。与欧元或美元不同，没有商店必须接受比特币作为支付手段。一旦上千种加密货币将私人货币变成大众商品，即使比特币的数量被限制在2100万枚也无济于事。

声音 | 美国参议员：Facebook正通??过加密货币项目扩大垄断，应对其进行调查:据coindesk报道，美国参议员Josh Hawley对雅虎财经表示，听起来Facebook正在通??过其新的加密货币项目“扩大垄断”。需要确切了解他们的具体提案是什么，但他非常关心Facebook在各方面的行为，担心他们的规模，担心他们的反竞争行为，担心他们猖獗地侵犯隐私。Hawley甚至呼吁对Facebook进行调查，并表示不相信Facebook的任何事情。[2019/6/20]

由此看来，加密货币正是缺乏一个关键的、可以稳定国家货币的机构——中央银行，能够在紧急情况下购买货币或控制货币数量，来确保其免于崩溃。所有这些技术的空话及被吹嘘的相对于国家的独立，只不过是障眼法，因为私人货币有多少价值，基于其他人有多少意愿为其买单——而这是可以凭空得来的。

动态 | Coinbase CEO推出慈善加密货币基金:据thenextweb消息，Coinbase首席执行官Brian Armstrong推出了一项新的慈善基金GiveCrypto，该基金旨在向全球各地的有需要的人提供加密货币的直接资助。Armstrong表示，这也将有助于进一步普及加密货币并探索新的使用案例。该基金迄今已筹集350万美元，其中包括Armstrong本人提供的100万美元资金，Ripple的执行主席兼联合创始人Chris Larsen的100美元。此外，加密货币行业的其他影响者也捐赠了超过10万美元，包括加密货币矿业巨头比特大陆和风险投资家Fred Wilson。该基金希望在未来两年筹集10亿美元。[2018/6/28]

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对此，博芬格写道：“这种计算系统的复杂性对米勒先生而言是巨大的优势，即全部的根本机制被推到了幕后。因此米勒成功地为其无中生有创造的钱币找到了买家，这些买家愿意为这些游戏币花费国家货币。这种游戏币没有什么内在价值，但只要一不小心，它们就会行情大涨。就像童话中‘皇帝的新衣’一样，只需要一个小小的契机，整个大厦也会轰然倒塌。”

2018年年初，当博芬格发表他的这些论断的时候，他是需要勇气的。当时比特币已经接近其历史峰值，几个月之内，这种货币的价格从不到1000美元攀升到了近2万美元，其追随者掀起了一股巨大的比特币热潮。哈拉德·塞兹也是在此时趁势抓住时机，推出了他的KBC。

这一年的发展历程证明了博芬格的论断是多么的正确。比特币从近2万美元跌到了3000美元，以太币一开始从不到100美元攀升到1400美元，随后跌到了不到100美元。投资者在几个月之内损失了数百亿的积蓄。

比特币让人想到了17世纪发生在荷兰的郁金香泡沫，那臭名昭著的“花园中的娼妓”。其价格崩溃之后，投资者陷入绝望，而那些自杀身亡者的归宿，就是为穷人和自杀者准备的公墓。哈根·克雷默相信，“比特币是过去的钱，而非未来的钱”。或许创造比特币的这种理念，就和1923年超级通货膨胀之时有些德国人意图用香肠作为基础价值来创建货币一样，是没有什么前途的。

国际清算银行将加密货币称为“泡沫和雪球体系的组合体”。努里尔·鲁比尼，美国少有的几位预见到2008年金融危机的经济学家之一，称加密货币为“所有欺诈之母”。其主要对象是金融知识为零的人——也就是那些连股票和债券都区分不了的人，他们陷入了狂热的加密货币的烟幕之中。

一些招摇撞者利用机会向这些无知的人兜售比特币——鲁比尼称其为垃圾币。在韩国，有很多年轻人试图涉足加密货币领域。23岁的金航烨是一名软件开发人员，她目前住在父母家里，晚上在线学习英语。她在比特币上的投机先是让她挣到了钱，然后她就几乎亏完了所有的钱。对此她说：“普通年轻人在这个领域缺乏机会。我很惭愧，我反正是没法通过其他办法来弥补我的损失了。”

比特币粉丝们口中念念有词的咒语——加密货币在危机时是安全的避风港，并没有发挥什么威力，这在2020年疫情暴发期间比特币陷入崩溃的事态中得到了证明。对此，经济学家努里尔·鲁比尼专门在推特上发声道：“比特币就是一桩肮脏的垃圾币投机。”

英国央行行长安德鲁·贝利也警告称：“如果意图购买比特币，你就应该做好损失你所有投入进去的钱的准备。”对比特币，有一则警句倒是经常出现在我们周围：比特币可以在几个月之内让其估值达到1万美元左右——也可以跌到0美元左右。

因为没有中央银行和政府的干预，赤裸裸的供给与需求使得加密货币的行情出现大幅波动，因为它无法提前得到控制。根据研究，95%的在比特币市场上的交易都是假的。美国金融学教授约翰·M.格里芬和阿明·沙姆斯估计，一些投资者曾在2017—2018年的比特币投资狂潮中高度操控比特币行情。

脸书首席执行官马克·扎克伯格明白，巨大的价格波动阻碍了加密货币的实施。天秤币的设计方案中写道：“现有的区块链货币的大规模使用受到其波动的阻碍，到目前为止，这种波动因此使其成为糟糕的流通手段。”扎克伯格因此意图将天秤币与欧元、美元等单个国家货币或一篮子货币挂钩，目的在于使货币波动尽可能小。

这种讽刺，人们得静静地品味一番：加密货币的出现，是为了扫除所谓的“病态”的国家货币，而数字加密货币天秤币，却恰恰要从这些“病态”的国家货币中汲取稳定性。

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